As instituições financeiras enfrentam uma pressão regulatória crescente para proteger suas infraestruturas digitais. Uma das regulamentações mais significativas que moldam esse cenário é a Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA). Com o prazo de conformidade da DORA se aproximando rapidamente em janeiro de 2025, as entidades financeiras devem fortalecer sua resiliência digital, especialmente na gestão de risco de terceiros (TPRM). Sob o quarto pilar da DORA, as instituições devem gerenciar riscos de terceiros de forma eficaz para evitar vulnerabilidades introduzidas por fornecedores externos. O software de gestão de risco de terceiros desempenha um papel fundamental na simplificação desse processo e na garantia da conformidade.
Para ajudar você a navegar pelo impacto do DORA e se preparar para a conformidade, também queremos compartilhar com você nosso episódio SafeDev Talk —“Prepare-se para o DORA: garanta o futuro da sua instituição financeira.” Este webinar foi criado para orientá-lo sobre os principais desafios do TPRM e da segurança operacional.
A crescente importância da gestão de riscos de terceiros
O risco de terceiros tornou-se uma das principais preocupações das instituições financeiras. Um estudo recente revelou que 41% de empresas sofreu uma violação significativa vinculada a um fornecedor terceirizado no ano passado. A DORA aborda esses desafios exigindo que as instituições financeiras conduzam avaliações de risco completas de seus fornecedores terceirizados e mantenham sistemas de monitoramento robustos para supervisão contínua.
Não cumprir com a DORA pode resultar em multas pesadas e grandes interrupções operacionais. É aí que as ferramentas da Xygeni fazem a diferença, oferecendo o suporte crítico que as instituições precisam para atender a essas demandas rigorosas.
Por que a gestão de riscos de terceiros é importante na DORA
Os relacionamentos de terceiros trazem muitos benefícios. Eles permitem que instituições financeiras adotem novas tecnologias e melhorem a eficiência. No entanto, eles também introduzem riscos de segurança cibernética. Uma única fraqueza em um sistema de terceiros pode levar a malware, violações de dados ou tempo de inatividade operacional.
A DORA determina que as instituições financeiras sejam responsáveis pela segurança de seus fornecedores. Isso inclui:
- Monitoramento contínuo do fornecedor
- Avaliações de segurança abrangentes
- Relatórios de incidentes
O não cumprimento pode resultar em penalidades severas. Escritório do Controlador da Moeda (OCC) destaca que a má gestão de riscos de terceiros pode interromper operações, prejudicar reputações e gerar multas regulatórias.
Obtenha conformidade DORA perfeita com o software de gerenciamento de risco de terceiros da Xygeni
O software de gerenciamento de risco de terceiros da Xygeni oferece uma solução abrangente e simplificada para ajudar instituições financeiras a gerenciar riscos de terceiros de forma eficiente e permanecer em conformidade com o quarto pilar da DORA. Nossa plataforma foi projetada com instituições financeiras em mente, simplificando todo o processo de gerenciamento de risco — desde avaliações de fornecedores até monitoramento em tempo real e relatórios de conformidade.
Veja como a solução da Xygeni se destaca:
Avaliações de risco automatizadas:
O Xygeni avalia automaticamente fornecedores terceirizados escaneando seus componentes de software em busca de vulnerabilidades e riscos potenciais de segurança. A plataforma usa um sistema inteligente de pontuação de risco, priorizando ameaças com base em sua gravidade e probabilidade de exploração. Isso permite que você se concentre nos problemas mais críticos, garantindo que você permaneça em conformidade com os requisitos da DORA.
Sistema de detecção de ameaças em tempo real e alerta precoce:
Sistema de alerta precoce da Xygeni monitora continuamente fornecedores terceirizados, detectando quaisquer alterações em perfis de risco ou atividades suspeitas em tempo real. A plataforma envia alertas instantâneos, permitindo que sua equipe tome medidas proativas e evite violações de segurança antes que elas ocorram. Esse recurso vai além das soluções tradicionais, oferecendo ação imediata e mitigação de riscos conforme novas ameaças surgem.
Integração perfeita em CI/CD Pipelines:
Ao contrário de muitas outras plataformas, o Xygeni integra-se totalmente com o seu site existente CI/CD pipelines. Isso garante que seus processos de desenvolvimento permaneçam seguros desde o momento em que um componente de terceiros entra em seu pipeline para a implantação final. Os portões de segurança da Xygeni bloqueiam a introdução de pacotes de software arriscados ou não compatíveis antes que eles possam comprometer seu sistema, tornando-a uma ferramenta inestimável para instituições financeiras que operam sob os rigorosos requisitos de segurança da DORA.
Relatórios de conformidade avançados e trilhas de auditoria:
Atender às obrigações de relatórios da DORA é um desafio para muitas instituições. A plataforma da Xygeni simplifica isso com trilhas de auditoria detalhadas e relatórios de conformidade abrangentes, gerados automaticamente como parte de suas operações diárias. A plataforma rastreia cada mudança no status do fornecedor, pontuações de risco e respostas a incidentes, fornecendo um relatório pronto para auditoria que satisfaz a documentação rigorosa da DORA standards.
Automação de Vulnerabilidade e Resposta a Incidentes:
O Xygeni acelera a resposta a incidentes sinalizando, colocando em quarentena e bloqueando automaticamente componentes suspeitos de terceiros. Nossa plataforma permite que sua equipe de segurança responda rapidamente a vulnerabilidades sem interromper seu fluxo de trabalho de desenvolvimento, reduzindo o risco de não conformidade ou violações de segurança.
Licença integrada e conformidade legal:
Com o aumento do escrutínio regulatório, a Xygeni fornece ferramentas integradas para gerenciar terceiros licenças e conformidade legal. Nosso software oferece visibilidade sobre potenciais riscos de licenças de código aberto, ajudando sua instituição a evitar complicações legais e, ao mesmo tempo, garantindo a conformidade com a DORA e outras regulamentações financeiras.
Melhores práticas para gerenciar riscos de terceiros
Para cumprir o quarto pilar da DORA, as instituições financeiras devem seguir estas práticas recomendadas:
Centralizar dados do fornecedor:
Manter um inventário centralizado e atualizado de todos os provedores terceirizados e seus perfis de risco é crucial para gerenciar riscos de terceiros de forma eficiente. A plataforma da Xygeni simplifica esse processo consolidando todos os dados do fornecedor em um único dashboard, fornecendo atualizações em tempo real e permitindo melhorciscriação de íons. Essa abordagem garante que sua instituição mantenha visibilidade sobre todos os relacionamentos de terceiros, reduzindo significativamente a complexidade do gerenciamento de riscos de terceiros.
Aplicar obrigações contratuais:
Garanta que os contratos com fornecedores terceirizados incluam cláusulas específicas sobre gerenciamento de risco de TIC e relatórios de incidentes. A plataforma da Xygeni ajuda a rastrear a conformidade com essas obrigações contratuais, fornecendo relatórios automatizados sobre a adesão do fornecedor à segurança standards e protocolos de resposta.
Implementar Monitoramento Contínuo:
Use ferramentas automatizadas como o software TPRM da Xygeni para monitorar continuamente os fornecedores e detectar riscos antecipadamente. O sistema de monitoramento e alerta antecipado em tempo real da Xygeni dá à sua equipe insights imediatos sobre o comportamento do fornecedor, permitindo que você aborde riscos potenciais antes que eles se transformem em ameaças maiores.
Proteja seu ecossistema de terceiros com Xygeni
Com o prazo de conformidade da DORA se aproximando, gerenciar riscos de terceiros deve ser uma prioridade máxima. O software de gerenciamento de riscos de terceiros da Xygeni automatiza avaliações de risco, monitora fornecedores continuamente e garante que sua instituição esteja em conformidade com o quarto pilar da DORA.
Este blog faz parte da nossa série DORA, cobrindo os principais pilares da regulamentação. Para mais insights, leia nossas postagens sobre o Primeiro Pilar: Gestão de Riscos de TIC e Segundo Pilar: Gestão de Incidentes de TIC.
Pronto para aprimorar seu gerenciamento de risco de terceiros? Solicite uma demonstração da solução abrangente da Xygeni hoje mesmo e garanta que sua organização esteja totalmente preparada para os requisitos de conformidade da DORA.
